Cựu thủ kho ngân hàng tham ô 246 lượng vàng, dùng 3 viên gạch để 'qua mặt'

Viện KSND TP.Hà Nội mới đây ban hành cáo trạng truy tố Nguyễn Văn Linh (38 tuổi, cựu cán bộ kho quỹ 1 Ngân hàng TMCP Tiên Phong - TPBank) về tội tham ô tài sản.

Kế hoạch đánh tráo 246 lượng vàng

Hồ sơ vụ án cho thấy, từ tháng 6.2020 đến nay, TPBank thành lập kho quỹ tập trung trên cơ sở sáp nhập kho quỹ thuộc một số chi nhánh.

Tại kho quỹ tập trung hội sở lưu giữ các tài sản gồm: vàng, tiền mặt, giấy tờ có giá, tài sản đảm bảo… Riêng với vàng được chia thành 3 trạng thái để quản lý, gồm vàng giữ hộ, vàng giao dịch và vàng cầm cố.

Trong số trên, vàng giao dịch và vàng giữ hộ được kiểm kê hằng ngày và định kỳ vào 30.6 và 31.12 hàng năm.

ẢNH: T.N

Bị cáo Nguyễn Văn Linh được bổ nhiệm giữ chức trưởng kho quỹ tập trung, có nhiệm vụ bảo quản giám sát, kiểm kê tài sản trong kho này.

Quá trình làm việc, Linh nhận thấy vàng cầm cố trong kho ít biến động, khách hàng thế chấp vàng có lịch tất toán, đáo hạn ghi trên sổ, việc kiểm đếm cũng chỉ diễn ra 2 lần/năm và được thông báo trước.

Bản thân lại đang cần tiền đầu tư chứng khoán và mua tiền điện tử, bị cáo nảy sinh ý định chiếm đoạt vàng trong kho tiền của TPBank.

Phát hiện trong kho có 246 lượng vàng SJC là tài sản đảm bảo cho khoản vay của một khách hàng tên Đ.V.C từ năm 2016, được bảo quản trong túi ni lông màu đen, Linh lên kế hoạch đánh cắp 246 lượng vàng trong két vàng mua bán rồi dùng túi vàng của ông C. đang thế chấp để vào trong két, qua mặt việc kiểm kê hàng ngày.

Ngày 5.6.2017, sau khi hoàn tất việc kiểm kê vàng cuối ngày, lợi dụng sơ hở của ban quản lý kho, Linh lấy 246 lượng vàng trong két chứa vàng mua bán cho vào túi ni lông màu đen, để vào một chiếc thùng tôn.

Đến sáng 6.7.2017, khi mở kho tiếp quỹ đầu ngày cho các chi nhánh, Linh mang thùng tôn để ở kho đệm phía ngoài kho tiền.

Tiếp đó, bị cáo lợi dụng thời điểm các nhân viên kho quỹ đi tiếp quỹ ở cây ATM rồi mang 246 lượng vàng SJC này đến một ngân hàng khác bán được 8,8 tỉ đồng.

Toàn bộ số tiền trên, Linh gửi vào tài khoản chứng khoán của mình.

Dùng 3 viên gạch để "qua mặt" bộ phận kiểm tra

Vẫn theo cáo trạng, chiều 6.7.2017, trong quá trình kiểm kê cùng ban quản lý kho, Linh đặt túi vàng chứa 246 lượng vàng SJC của ông C. vào két vàng mua bán để thay thế số vàng mình đã lấy trước đó. Vì thế, các thành viên khác trong ban quản lý kho của ngân hàng không phát hiện tài sản bị thiếu hụt.

Ngày 22.3.2019, ông C. tất toán khoản vay và nhận lại đủ 246 lượng vàng SJC cầm cố tại ngân hàng. Do đó, số lượng vàng trong kho bị thiếu hụt.

Để tránh bị phát hiện, Linh đã cắt niêm phong bao đựng vàng của Công ty DOJI gửi, để trong kho tiền, lấy ra 246 lượng vàng SJC cho vào túi ni lông đen rồi để vào két sắt chứa vàng mua bán nhằm qua mặt các kỳ kiểm quỹ.

Trong trường hợp Công ty DOJI hoặc khách cầm cố lấy vàng, Linh sẽ hoàn trả vàng và lấy 3 viên gạch đặt trong túi ni lông đen, bên ngoài buộc niêm phong, để vào két chứa vàng. Khi kiểm quỹ Linh sẽ chủ động là người kiểm để đọc cho các thành viên khác ghi và đối chiếu số liệu.

Tháng 1.2021, một nữ khách hàng thế chấp 561 lượng vàng để vay vốn tại TPBank. Linh nảy sinh ý định dùng vàng của nữ khách hàng để bù vào số vàng mà mình đã đánh cắp.

Bị cáo mang thùng sắt chứa vàng của nữ khách hàng vào phòng làm việc riêng của mình, mở niêm phong, phá khóa. Bị cáo lấy 246 lượng vàng đóng gói cất vào két vàng mua bán để thay thế số vàng mình đã đánh cắp.

Giống như những lần trước, mỗi khi kiểm đếm, Linh đều chủ động đọc số liệu cho các thành viên trong đoàn ghi chép, đối chiếu sổ sách nên trong thời gian dài ban quản lý kho quỹ cùng các tổ kiểm tra không phát hiện số vàng thiếu hụt.

Mãi đến tháng 8.2023, nữ khách hàng tất toán số vàng thế chấp, dẫn tới trong kho không còn số lượng vàng khác phù hợp để bù lại 246 lượng vàng mà Linh đã đánh cắp. Bị cáo nhận thấy không còn khả năng hoàn trả nên đến công an tự thú và bị bắt.

Có hay không sự tiếp tay, giúp sức?

Cáo trạng cho hay, về hậu quả việc Nguyễn Văn Linh tham ô 246 lượng vàng, TPBank thông tin rằng đã được các công ty bảo hiểm thanh toán số tiền hơn 468.000 USD và hơn 5,3 tỉ đồng.

Đến nay, ngân hàng không có yêu cầu về dân sự đối với Linh và đề nghị xem xét giảm trách nhiệm hình sự cho cựu nhân viên của mình.

Cơ quan điều tra cũng tiến hành xác minh trách nhiệm của cựu Giám đốc Trung tâm kinh doanh hội sở, cựu Giám đốc Trung tâm dịch vụ khách hàng và một số nhân viên của TPBank.

Những người trên khai quá trình tham gia quản lý kho tiền đã thực hiện đầy đủ quy định về kiểm kê và bảo quản vàng. Tuy nhiên, do ngân hàng xác định số vàng cầm cố là tài sản đảm bảo nên không thực hiện kiểm kê hằng ngày, hằng tháng. Đây cũng là lý do họ không phát hiện thiếu hụt 246 lượng vàng SJC.

Vì không có tài liệu thể hiện có sự thông đồng, giúp sức của nhóm cán bộ, nhân viên TPBank nên không có căn cứ xác định đồng phạm với Linh về hành vi tham ô tài sản.

Cạnh đó, 246 lượng vàng hiện đã được công ty bảo hiểm chi trả, ngân hàng không có yêu cầu gì khác về dân sự, nên cơ quan điều tra không xem xét xử lý về hành vi thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng đối với nhóm trên.