Eximbank lưu ý khách hàng không sử dụng thẻ tín dụng cho các giao dịch bị cấm theo quy định của pháp luật Việt Nam như đánh bạc, giao dịch nhằm mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận, thanh toán các trò chơi điện tử trên mạng chưa được cấp phép phát hành tại Việt Nam, giao dịch mua bán ngoại hối trên website… Đặc biệt chủ thẻ rút tiền mặt tại các đơn vị chấp nhận thẻ (ĐVCNT) cũng là vi phạm pháp luật.
Theo Thông tư 19/2016/TT-NHNN quy định về hoạt động thẻ ngân hàng và các văn bản sửa đổi, bổ sung quy định mọi hành vi thực hiện các giao dịch bị cấm. Chẳng hạn như làm, sử dụng, chuyển nhượng và lưu hành thẻ giả; thực hiện giao dịch thẻ gian lận, giả mạo; giao dịch khống tại ĐVCNT (không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ); ĐVCNT thu phụ phí hoặc phân biệt giá khi chủ thẻ thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng thẻ; lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin thẻ; tiết lộ và cung cấp thông tin thẻ, chủ thẻ và giao dịch thẻ không đúng quy định của pháp luật; sử dụng thẻ để thực hiện các giao dịch cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác…
Những giao dịch vi phạm quy định này sẽ bị báo cáo lên cơ quan nhà nước có thẩm quyền và có thể bị xử lý vi phạm hành chính lên tới 150 triệu đồng theo điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Trường hợp nghiêm trọng thì bị truy cứu trách nhiệm hình sự, nếu gây thiệt hại thì phải bồi thường thiệt hại theo quy định của pháp luật.
Khi Eximbank phát hiện dấu hiệu nghi ngờ có giao dịch bất hợp pháp và trái với quy định của pháp luật Việt Nam trên thẻ tín dụng của khách, ngân hàng sẽ bảo lưu quyền từ chối thực hiện hoặc chi trả bất kỳ giao dịch thẻ, đồng thời đóng, hủy bỏ thẻ tín dụng của khách theo bản chấp thuận sử dụng thẻ tín dụng Eximbank.
Bình luận (0)