Có cơ chế đối chiếu tài khoản ngân hàng với dữ liệu dân cư
Sáng 1.11, tiếp tục kỳ họp 4 Quốc hội XV, Quốc hội thảo luận về luật Phòng, chống rửa tiền sửa đổi.
 |
Giám đốc Công an TP.Hà Nội Nguyễn Hải Trung |
gia hân |
Nêu ý kiến thảo luận về dự án luật Phòng, chống rửa tiền (sửa đổi), ông Nguyễn Hải Trung, Giám đốc Công an Hà Nội, cho biết Công an Hà Nội đang điều tra vụ án với tội danh lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, rửa tiền với số tiền ước tính lên hàng nghìn tỉ đồng.
Đối tượng chủ mưu, cầm đầu, tổ chức các hoạt động phạm tội là người nước ngoài và thuê rất nhiều người các nước khác trong đó có người Việt Nam. Trụ sở, địa điểm tổ chức hành vi phạm tội ở nước ngoài, công cụ, phương tiện, thiết bị phạm tội ở nước ngoài.
Về phương thức, thủ đoạn rất tinh vi. Cụ thể, sau khi nhận được tiền của người bị hại chúng chia sẻ nhỏ gửi qua rất nhiều lần, nhiều tài khoản, sau đó chụm về một tài khoản. Từ tài khoản đó quy đổi thành tiền ảo và đổi thành tiền mặt.
Từ vụ án trên, Giám đốc Công an Hà Nội cho rằng, cần phải đảm bảo tính chính danh khi đăng ký mở, sử dụng tài khoản ngân hàng.
"Qua thực tiễn công tác đấu tranh phòng, chống tội phạm nói chung và phòng chống rửa tiền nói riêng, Công an Hà Nội thấy thời gian qua nổi lên hoạt động liên quan đến thông tin, giấy tờ giả để mở tài khoản hay thuê người khác mở tài khoản ngân hàng, sau đó bán lại để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật", ông Trung nói và cho rằng, mục đích của thủ đoạn này là che giấu thông tin về tài sản, gây khó khăn, tránh né công tác khám nghiệm của cơ quan quản lý nhà nước.
Cho rằng nếu nhận diện, xác định rõ đối tượng quản lý sử dụng tài khoản sẽ triệt tiêu được giả mạo tài khoản, Giám đốc Công an Hà Nội đề xuất cần có cơ chế phối hợp đối chiếu thông tin tài khoản ngân hàng, tài khoản trung gian thanh toán khi đăng ký mở tài khoản với cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư do Bộ Công an quản lý để phòng tránh các trường hợp sử dụng tài khoản giả.
Cạnh đó, Giám đốc Công an Hà Nội cũng đề xuất các tổ chức cung cấp tài khoản dịch vụ ngân hàng điện tử giao dịch điện tử phải có đầy đủ đồng bộ cơ sở vật chất, trang thiết bị, phương tiện nhận diện và xác thực thông tin người dùng.
Ông cũng kiến nghị đưa hành vi mua bán tài khoản, sử dụng thông tin hoặc giấy tờ giả để mở tài khoản vào diện các hành vi bị nghiêm cấm tại luật Phòng chống rửa tiền để tạo cơ sở, căn cứ pháp lý, chế tài xử lý đối với hoạt động trên, từ đó tạo sự răn đe với các cá nhân và tổ chức khác.
Cần có quy định về tài sản ảo, tiền ảo
Ngoài ra, ông Trung đề nghị cần có quy định về quản lý tài sản ảo, tiền ảo, dịch vụ công nghệ tài sản.
"Mình không thừa nhận tiền ảo, tiền điện tử, kỹ thuật số nhưng thực tế hiện nay đang có thị trường ngầm, hoạt động rất sôi động, rất mạnh. Nhiều đối tượng thông qua tiền ảo để rửa tiền. Do đó để cấm, quản, xử lý giao dịch tiền ảo cần phải có quy định thích hợp", ông Trung kiến nghị.
Ông Trung cũng đề nghị cần phải có cơ chế sớm hơn, nhanh hơn để trì hoãn giao dịch phong tỏa tài khoản đối với các giao dịch đáng ngờ có dấu hiệu phạm tội.
"Phương thức, thủ đoạn của các đối tượng lừa đảo qua mạng trong thời gian sớm nhất, nhanh nhất lấy được tiền của bị hại sẽ chia nhỏ, chuyển nhiều lần, vào nhiều tài khoản sau đó chiếm đoạt. Nếu chờ bắt, tạm giữ được đối tượng đã quá muộn gây khó khăn cho điều tra, thu hồi tài sản cho người bị hại", ông Trung nêu.
Ngoài ra, ông Trung đề nghị bổ sung thêm một điều luật quy định riêng về trách nhiệm của Bộ TN-MT trong công tác phòng, chống rửa tiền.
Cụ thể cần có quy định cụ thể trách nhiệm của Bộ TN-MT trong công tác quản lý, ban hành văn bản quy định, hướng dẫn công tác phòng chống rửa tiền như trách nhiệm của các văn phòng quản lý đất đai để phát hiện giao dịch đáng ngờ liên quan đến nhiều cá nhân sở hữu bất động sản lớn không phù hợp với thu nhập.
Bình luận (0)