Ngày 23.12, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP.Hải Phòng đang tạm giữ hình sự Quách Đức Anh (26 tuổi, trú tại số 21/52 Miếu Hai Xã, Q.Lê Chân, TP.Hải Phòng) và Đinh Văn Linh (20 tuổi, trú tại xã Tiên Lãng, H.Tiên Yên, tỉnh Quảng Ninh) để điều tra về hành vi “cho vay nặng lãi”.
Theo điều tra, Quách Đức Anh từng có 2 tiền án về tội "bắt giữ người trái pháp luật" và "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Ra tù, Quách Đức Anh cấu kết với Đinh Văn Linh lập nhóm "tín dụng đen” cho vay nặng lãi.
 |
Đức Anh và Linh tại CQĐT |
CACC |
Ngày 21.6.2021, chị V.T.D (29 tuổi, ở P.Máy Tơ, Q.Ngô Quyền, TP.Hải Phòng) cần tiền gấp đã hỏi vay của Đức Anh và Linh 25 triệu đồng. Cả hai đồng ý cho chị D. vay, trả góp trong 28 ngày, mỗi ngày tiền gốc và lãi là 1 triệu đồng.
Ít ngày sau, Đức Anh thông báo cho chị D. biết "quy tắc" hằng ngày phải đóng đủ tiền lãi và tiền gốc. Nếu trả chậm sau 17 giờ, bị phạt 1/2 số tiền còn thiếu; sau 21 giờ 30 phút bị phạt bằng cả số tiền thiếu; chậm qua hôm sau bị phạt tăng gấp đôi tiền thiếu; số tiền phạt và tiền nợ cộng dồn vào cuối kỳ vay để đóng tiếp. Nếu chậm 2 ngày trở lên phải đóng lại từ đầu.
Đến tháng 12.2022, cả hai chốt số tiền mà chị D. còn nợ là 320 triệu đồng. Như vậy, sau 18 tháng, từ số tiền vay ban đầu 25 triệu đồng, Đức Anh và Linh tính tổng nợ gốc, tiền phạt và tiền lãi đối với chị D. là hơn 900 triệu đồng. Trong đó, số tiền phạt khoảng 600 triệu đồng, số tiền thu lợi bất chính trên 187 triệu đồng.
Nạn nhân đã làm đơn tố giác Quách Đức Anh cùng đồng bọn ra cơ quan công an. Ngày 10.12, Đức Anh và Linh bị Phòng cảnh sát hình sự Công an TP.Hải Phòng bắt giữ. Tại CQĐT, Quách Đức Anh và Đinh Văn Linh thừa nhận hành vi phạm tội.
Linh còn khai nhận, ngày 26.9 cho chị D. vay 50 triệu đồng theo hình thức trả góp, mỗi ngày phải trả 2,5 triệu đồng (cả tiền gốc và tiền lãi) liên tục trong vòng 30 ngày, tương đương lãi suất khoảng 608,3%.
Đến ngày 21.11, chị D. đã trả cho Linh 61 triệu đồng. Do chậm đóng tiền nên ngày 22.11, Linh yêu cầu chị D. đóng lại từ đầu, tức phải trả đủ 75 triệu đồng trong vòng 30 ngày tiếp theo. Đến ngày 8.12, nạn nhân trả cho Linh được 14 triệu đồng.
CQĐT bước đầu xác định, Quách Đức Anh và Đinh Văn Linh có hành vi cho chị D. vay tiền với lãi suất từ 156,4 - 608,3%/năm. Trong đó, Đức Anh thu lợi bất chính khoảng 780 triệu đồng, Linh thu lợi bất chính 68,5 triệu đồng.
Cơ quan CSĐT Công an TP.Hải Phòng đã ra quyết định tạm giữ hình sự đối với Đức Anh và Linh để điều tra về hành vi "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" được quy định tại Điều 201 bộ luật Hình sự.
Bình luận (0)