Lừa đảo bủa vây, nhiều người sập bẫy

Lừa từ giao hàng đến khóa tu online

Ở thời điểm hiện tại, môi trường mạng đang là mảnh đất màu mỡ cho các đối tượng lừa đảo hoạt động mạnh. Chị N.T.H, ngụ tại Đông Anh (Hà Nội), kể chị đã 2 lần bị hacker lấy quyền kiểm soát tài khoản Facebook để lừa tiền bạn bè, người thân của chị. Bản thân chị cũng bị đối tượng lừa đảo sử dụng Zalo của một người bạn để chiếm đoạt 8 triệu đồng. "Mình không giỏi về công nghệ nên ít khi cảnh giác những chiêu trò hacker giả mạo, khi có người bạn thân mượn tiền mình cũng không nghi ngờ mà chuyển khoản ngay, sau đó mới biết là kẻ gian chiếm quyền đăng nhập để lừa đảo".

NVCC

Trò chuyện với PV Thanh Niên, chị T.H.H, ngụ tại P.Cát Lái, TP.Thủ Đức (TP.HCM), cho biết cũng suýt trở thành nạn nhân của các đối tượng lừa đảo vay tiền tín dụng. "Mới hôm qua tôi nhận cuộc điện thoại tự nhận là nhân viên ngân hàng mà tôi đang mở thẻ, thông báo tôi đủ điều kiện để nâng hạn mức vay tín dụng lên 200 triệu đồng. Nhân viên này kết bạn qua ứng dụng Zalo và gửi cho tôi một đường link để đăng ký. Tôi nghi ngờ nên gọi lên tổng đài ngân hàng để kiểm tra thì được biết ngân hàng không hề có chương trình này".

Chị H.T.H, ngụ tại Q.12 (TP.HCM), thì bức xúc vì chuyển nhầm tiền cho người mạo danh shipper. "Bây giờ lừa đảo khắp nơi, không biết đâu mà lần. Tôi thường mua hàng online, hôm qua có người gọi giao hàng nhưng tôi đi vắng, họ yêu cầu chuyển tiền qua tài khoản để giao hàng. Tôi nghĩ đây là shipper thường giao hàng nên đã chuyển 400.000 đồng nhưng khi về nhà thì không thấy gói hàng đâu, kiểm tra lại thì đơn hàng vẫn chưa được giao đến còn người liên lạc lúc sáng thì đã chặn số, không liên lạc được. Mặc dù số tiền không lớn nhưng thủ đoạn này khá mới, nếu không lên tiếng cảnh giác chắc sẽ có nhiều người bị lừa".

Chưa hết, mới đây, cơ quan chức năng và Giáo hội Phật Giáo VN phát đi cảnh báo về hình thức lừa đảo "khóa tu mùa hè". Cụ thể, khi nghiên cứu các khóa tu mùa hè cho con, chị H. (ngụ tại Hà Nội) có kết nối với tài khoản Facebook "Tu Sinh Mùa Hè" để đăng ký. Sau đó, một người xưng là "Trưởng ban Tu sinh" gọi cho chị H., giới thiệu, cung cấp số và ảnh căn cước công dân để tạo niềm tin. Đối tượng đưa chị H. vào nhóm trên Telegram và yêu cầu mua vật phẩm phong thủy nhằm tăng tương tác cho công ty vật phẩm phong thủy là nhà tài trợ chính cho khóa tu. 

Khi mua vật phẩm, sau 3 - 5 phút công ty sẽ hoàn lại tiền cho phụ huynh. Sau nhiều lần mua và được hoàn lại tiền, chị H. được yêu cầu chuyển số tiền lớn hơn với lý do: sai thao tác, không chụp ảnh vật phẩm, phải hoàn thành thao tác, điểm tín nhiệm… Chỉ trong vòng 2 ngày, chị đã bị các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt 2,8 tỉ đồng.

Theo tìm hiểu của PV Thanh Niên, khi tìm kiếm với từ khóa "Khóa tu mùa hè", kết quả trên mạng xã hội xuất hiện đến hàng chục trang Facebook và không biết đâu là trang chính chủ. Khi chúng tôi nhắn tin liên hệ thì lập tức có nhân viên yêu cầu kết bạn qua Zalo và cấp mã số tu sinh, sau đó nhân viên này dẫn dụ đăng nhập vào ứng dụng Telegram để trao đổi thông tin về chương trình tu tập và kêu gọi mua vật phẩm để ủng hộ. Bằng hình thức này, nhiều nạn nhân bị lừa thông qua các thông tin giả mạo trên mạng và chuyển khoản số tiền khá lớn để ủng hộ khóa tu. 

Thượng tọa Thích Phước Nguyên, đại diện Ban Thường trực Hội đồng Trị sự Giáo hội Phật giáo VN, khẳng định: "Vừa qua trên mạng xã hội lan truyền thông tin kêu gọi tham gia khóa tu mùa hè đăng ký qua các nền tảng Facebook, Zalo…, đăng tải thông tin tài khoản để kêu gọi chuyển tiền bằng nhiều hình thức. Đây là hình thức lừa đảo, hành vi vi phạm pháp luật có tổ chức và đã có nhiều người là nạn nhân của các đối tượng này. Giáo hội đề nghị các tự viện, cộng đồng cần cảnh giác và nên xác minh kỹ thông tin".

Bẫy đầu tư sinh lợi

Chị K.A, ngụ tại Long An, thì bị sập bẫy lừa trên 2 tỉ đồng vì chiêu trò mua hàng trên mạng. Chị K.A tường trình: "Cuối năm 2023, tôi nhận được điện thoại từ một người đàn ông, giới thiệu vào trang Amazon để tạo tài khoản mua hàng trên mạng. Theo hướng dẫn, tôi chỉ cần lựa chọn sản phẩm, chuyển tiền theo số tài khoản do người này đưa. Sau khi chuyển tiền, công ty sẽ giúp bán sản phẩm và tôi được quyền rút toàn bộ tiền, không cần lấy sản phẩm mà vẫn nhận được hoa hồng. 

Sau vài lần giao dịch đầu, tôi nhận được tiền qua tài khoản cá nhân như đã thỏa thuận trước đó. Tuy nhiên, người đàn ông tiếp tục hướng dẫn tôi mua sản phẩm có giá trị cao hơn sẽ được lợi nhuận nhiều hơn. Tin lời, tôi tiếp tục chuyển số tiền lớn thì đối tượng đưa ra lý do không trùng khớp thông tin, buộc chuyển tiền thêm để xác thực số tài khoản, nộp thuế thu nhập cá nhân và một số lý do khác… mới nhận lại được số tiền đã chuyển và tiền hoa hồng. Vì nóng lòng lấy lại tiền nên tôi đã tiếp tục chuyển 28 lần, tổng số tiền trên 2 tỉ đồng. Sau đó, đối tượng đã chiếm đoạt và cắt liên lạc".

Chị B., ngụ tại Long An, cũng bị lừa hơn 1 tỉ đồng vì bị dẫn dụ tham gia đầu tư tiền ảo. Theo chị B., vào cuối năm 2023, qua mạng xã hội Facebook, chị kết bạn với một người đàn ông tự xưng là nhân viên của một công ty chứng khoán ở TP.HCM. Sau thời gian nhắn tin trao đổi, người đàn ông nói trên nhờ chị đăng nhập vào một tài khoản để đặt mua giùm tiền ảo Bitcoin do người này đang đi công tác ở Singapore nên không đăng nhập được. 

Sau đó, người này hướng dẫn chị mở tài khoản để đầu tư. Thực hiện theo hướng dẫn của đối tượng, chị đã chuyển tiền đầu tư mua tiền ảo. Ban đầu, chị chuyển 18 triệu đồng đến một tài khoản do người đàn ông đưa và nhận lại được tiền vốn và lời là 18,3 triệu đồng. Sau đó chị đã tiếp tục chuyển 8 lần, với tổng số tiền 1.060.000.000 đồng. Chị đã nhận lại được số tiền 41.900.000 đồng và bị chiếm đoạt 1.018.100.000 đồng.

Trao đổi với PV Thanh Niên, ông Vũ Ngọc Sơn, Giám đốc kỹ thuật của Công ty Công nghệ an ninh mạng VN (NCS), nhận định: "Các dạng lừa đảo không mới nhưng thủ đoạn ngày càng tinh vi. Các đối tượng lừa đảo liên tục thay đổi, biến tướng các hình thức lừa đảo, dựa theo những sự kiện thực tế. Vì vậy nội dung của chúng thường khớp đến 70 - 80% so với những gì mà nạn nhân đã được biết. Bên cạnh đó là sự hỗ trợ của các công nghệ mới như deepfake khiến các nội dung lừa đảo càng khó nhận biết. Rồi việc số điện thoại rác, số tài khoản rác vẫn đâu đó được lưu hành, thông tin cá nhân bị lộ lọt, tài khoản bị hack, bị giả mạo dẫn tới môi trường, công cụ của các đối tượng lừa đảo vẫn còn nhiều".