Ngày 11.3, TAND tỉnh Quảng Bình mở phiên sơ thẩm xét xử bị cáo Dương Minh Phú (33 tuổi, xã Hải Phú, H.Bố Trạch), nguyên cán bộ Ngân hàng BIDV chi nhánh Quảng Bình, về tội danh lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Theo hồ sơ vụ án, bị cáo Dương Minh Phú nảy sinh ý định chiếm đoạt tài sản bằng cách nâng khống số tiền vay của khách hàng và dùng số tiền đó để trả nợ, đầu tư chứng khoán.
 |
Bị cáo Dương Minh Phú tại phiên tòa sơ thẩm |
TL |
Trong quá trình làm hồ sơ cho vay, Phú lợi dụng sự thiếu hiểu biết, lòng tin từ khách hàng, đề nghị họ ký vào các hợp đồng vay vốn do mình lập ra, ký khống ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt chưa lập nội dung, tự ý nâng hạn mức tiền vay cao hơn nhu cầu khách hàng.
Sau đó, Phú tự mình xuống bộ phận giao dịch khách hàng yêu cầu giải ngân với lý do khách hàng bận việc, ảnh hưởng dịch bệnh Covid-19 nên không đến nhận tiền.
Vì cùng cơ quan và là đồng nghiệp, các cán bộ tại Phòng giao dịch Bố Trạch tin tưởng cho Phú nhận tiền. Sau đó, Phú chuyển cho khách hàng số tiền đúng với yêu cầu họ cần vay. Số tiền nâng khống còn lại, Phú dùng tiêu xài cá nhân, đầu tư chứng khoán.
 |
Phòng giao dịch Ngân hàng BIDV H.Bố Trạch, nơi xảy ra vụ việc |
TL |
Bằng thủ đoạn này, tính từ tháng 6.2019 đến tháng 5.2020, Phú đã lập hồ sơ vay vốn, nâng khống hạn mức vay của 21 khách hàng, chiếm đoạt số tiền 27,5 tỉ đồng. Sau đó, phát sinh thêm các khoản vay nhỏ khác cũng từ 21 khách hàng trên, nâng tổng số thiệt hại 30,6 tỉ đồng.
Thông qua đáo hạn ngân hàng, từ tháng 4.2020 đến tháng 7.2020, Phú còn vay mượn tiền 5 cá nhân ở H.Bố Trạch và 1 người ở TP.HCM để đáo hạn cho khách hàng, tổng số tiền vay mượn trên 28 tỉ đồng.
Tại phiên sơ thẩm, Hội đồng xét xử xác nhận bị cáo Dương Minh Phú đã lừa đảo, chiếm đoạt tài sản lên đến 30,6 tỉ đồng, phía bị hại là Ngân hàng BIDV. Riêng 6 cá nhân cho Phú vay tiền đáo hạn (trên 28 tỉ đồng) là giao dịch dân sự, không liên quan đến hoạt động của Ngân hàng BIDV nên ngân hàng không chịu trách nhiệm bồi hoàn.
Kết thúc phiên tòa, Hội đồng xét xử tuyên phạt Dương Minh Phú 19 năm tù giam, có trách nhiệm trả cho Ngân hàng BIDV số tiền 30,6 tỉ đồng. 6 cá nhân cho Phú vay đáo hạn (28 tỉ đồng) có quyền khởi kiện Phú ra tòa trong một vụ án dân sự khác, để yêu cầu bị cáo trả nợ.
Bình luận (0)