Vỡ mộng sàn vàng: Biến tướng đa cấp Forex

Thời gian gần đây, các sàn Forex (trao đổi ngoại hối - NV) có thêm nhiều mô hình mới xuất hiện, bao gồm giữa Forex, tiền ảo và đầu tư đa cấp với lời hứa hẹn mang đến lợi nhuận khủng.

Một công ty viết tắt GCG Asia và hoạt động tại Việt Nam dưới cái tên GCFX tự giới thiệu “kinh doanh về lĩnh vực ngoại hối của Thụy Sĩ với nhiều kinh nghiệm về blockchain và big data” và đưa ra những lời chào mời đầu tư nhận lãi khủng. Các chuyên gia Forex GCG ASIA có thể giao dịch đạt được tỷ lệ lãi từ 13 - 25%/tháng. Lợi nhuận đó sẽ được chia lại cho các NĐT theo tỷ lệ: gói 1.500 - 6.000 USD chia lợi nhuận 50/50; từ 7.500 - 13.500 USD chia 60/40 và trên 15.000 USD chia 70/30...

Chị N.Hà (ngụ TP.HCM) kể cách đây vài tháng, có nhận một cuộc điện thoại chào mời tham gia đầu tư trên Công ty Emas Fintech. Theo giới thiệu, công ty này đưa ra cam kết lợi nhuận mỗi giao dịch từ 1 - 3% và mỗi tháng đạt từ 15 - 30%. Ngoài lợi nhuận từ giao dịch, nhà đầu tư (NĐT) còn được hưởng 2 - 3 loại lợi nhuận và hoa hồng chia sẻ khác từ hệ thống. Con số hoa hồng này có khi còn cao hơn cả lợi nhuận giao dịch.

Nhân viên môi giới công ty trên còn nhấn mạnh đây là mô hình giao dịch duy nhất trên thế giới, là dự án tiền ảo kết hợp với tiền tệ, kiếm lợi nhuận bằng cách giao dịch giữa các cặp tiền ảo - hình thức giống như giao dịch các cặp ngoại tệ trên sàn Forex. Do công ty sử dụng thuật toán ma trận dựa trên ghép nối thông minh, nên khả năng thua lỗ gần như không có. Có rất nhiều gói cho NĐT lựa chọn như đầu tư vào gói cơ bản (500 - 4.500 USD) sẽ được hưởng 50% lợi nhuận giao dịch; gói nâng cao (5.000 - 9.500 USD) được hưởng 60% lợi nhuận; gói cao cấp (trên 10.000 USD) sẽ được hưởng 70% lợi nhuận giao dịch. Số tiền đầu tư càng lớn, hoa hồng nhận được càng nhiều.

Gần đây, một số cá nhân được một nhóm người chào mời tham gia sàn Forex liên quan Lion Team và sàn Fxtradingmarkets. Cách thức hoạt động của Lion Team là NĐT tạo ra tài khoản để rút nạp tiền, sau đó tạo thêm tài khoản để trade (giao dịch) trên thị trường Forex (sàn FXTM) và gửi tiền cho ban chuyên gia tối thiểu 1.000 USD. Ban chuyên gia sẽ trade giúp NĐT từ 0,8 - 1%/ngày và với lời hứa đều đặn mỗi tháng sẽ kiếm lời khoảng 22%. Những người giới thiệu người khác tham gia mở tài khoản trên FXTM sẽ nhận được phí hoa hồng giao dịch dựa trên số tài sản và khối lượng giao dịch của khách hàng, con số này càng cao thì hoa hồng càng lớn.

“Cho 1, nhận 10! Nhận 50 USD cho bạn và mỗi một người bạn hoặc thành viên gia đình mà bạn giới thiệu cho FXTM. Sử dụng liên kết giới thiệu riêng của bạn để lan truyền về FXTM trong mạng lưới xã hội trực tuyến của bạn và nhận tổng cộng 10.000 USD!” là lời kêu gọi của nhóm này.

Thậm chí, một trưởng nhóm tên T.H còn viện dẫn tình hình đại dịch Covid-19 vừa bùng phát trở lại ở Việt Nam khiến mọi người lo lắng, nhưng người này cho rằng ở Lion Team thì thu nhập của hơn 30.000 NĐT vẫn đều đặn mỗi ngày, mà không phải ở đâu cũng có được và nhấn mạnh: “Tôi vô cùng tự hào suốt một năm qua đã giúp được 100 người có thu nhập ít nhất là 5 triệu đồng/tháng trở lên và cao nhất là thu nhập đã đạt được 9 con số”...

Thực tế, hơn 10 năm qua, rất nhiều công ty đầu tư Forex gắn mác “ủy thác đầu tư” bị đánh sập sau khi huy động hàng ngàn tỉ đồng của NĐT rồi bỏ trốn và hàng ngàn người đã mất tiền. Ví dụ, năm 2006, sàn giao dịch tài chính Golden Rock bị sập và ước tính có khoảng 1.000 người bị lừa. Chỉ trong thời gian ngắn, Stanley Eliot Tan (Trưởng văn phòng đại diện Golden Rock) và Cheng Kwok Ping Patric (Giám đốc tài chính của Golden Rock) đã huy động và chiếm đoạt gần 10 triệu USD rồi bỏ trốn.

Hay chính sách đối với khách hàng tham gia đầu tư là ủy thác cho Công ty GPMC kinh doanh với cam kết có lợi nhuận nhưng không xác định, mức đầu tư tối thiểu của mỗi khách hàng là 5.000 USD; ủy thác đảm bảo lợi nhuận cố định 5% mỗi tháng với mức đầu tư từ 10.000 - 20.000 USD cho mỗi tài khoản khách hàng. Với hai hình thức đầu tư này thì phải sau 3 tháng khách hàng mới được quyền rút tiền... Năm 2014, lực lượng công an bắt chủ sàn vàng VGX đã thực hiện kinh doanh sàn vàng từ nhiều năm nay với cách thức hoạt động, giao dịch khép kín. Trên sàn VGX, khối lượng giao dịch của mỗi lệnh mua, bán được tính bằng lot mà mỗi lot có giá trị lên đến 100.000 USD. Khách hàng có thể giao dịch tối đa lên đến 1 triệu USD. Theo quảng cáo của công ty này thì NĐT có thể tham gia giao dịch mua bán vàng và 6 cặp tiền tệ chính có mức thanh khoản lớn trên thế giới như USD, EUR, JPY... Đến thời điểm bị bắt, tổng số nạn nhân của VGX đã là 1.240 người.

Tương tự, một số sàn vàng như Công ty Khải Thái sập năm 2014 lừa 280 tỉ đồng của 717 nạn nhân sau khi huy động ủy thác đầu tư Forex tại Hà Nội; Công ty BBG sập năm 2015 lừa gần 400 tỉ đồng của hơn 783 người... Đó là chưa kể với các sàn Forex thì những cú nghẽn giao dịch, máy chủ tê liệt khiến NĐT không chốt lời hay cắt lỗ được khi thị trường đang sôi động sẽ diễn ra thường xuyên và NĐT cũng chỉ ngậm ngùi gánh chịu. Đặc biệt, trước đây, nhiều sàn quốc tế phải có đại diện ở Việt Nam để giao dịch, tiếp cận khách hàng thì nay hầu như không cần. Miễn khách hàng có thể truy cập được internet thì có thể nhanh chóng mở tài khoản trên một sàn Forex bất kỳ. Đây là điều kiện để các chủ sàn dễ dàng ôm tiền bỏ trốn và không bị ai xử lý. Bên cạnh đó, một số cá nhân trong nước khi chào mời cũng thường tự mạo nhận là các tổ chức nước ngoài, được phép cấp chứng chỉ tài chính uy tín... Nhưng tất cả đều là hoạt động chui, trái phép và mang tính lừa đảo cao. Vì vậy dù có thể thắng được trong thời gian ngắn thì về lâu dài, tiền NĐT đổ vào các sàn Forex này đều biến mất và không khi nào lấy lại được.