Ngày 3.12, Phòng Cảnh sát hình sự Công an Tây Ninh đang tạm giữ hình sự Võ Thị Anh Thơ (49 tuổi, ngụ xã Bàu Năng, H.Dương Minh Châu) cùng con rể là Trần Nguyễn Hoàng Phúc (30 tuổi, ngụ P.4, TP.Tây Ninh, Tây Ninh) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Cho vay nặng lãi với lãi suất từ 109 - 255%/năm
Trước đó, qua công tác điều tra, Phòng Cảnh sát hình sự phát hiện vợ chồng Thơ có dấu hiệu cho vay lãi nặng nên lập kế hoạch điều tra. Khoảng 12 giờ ngày 2.12, tại một quán cà phê ở P.3, TP. Tây Ninh, Phòng Cảnh sát hình sự bắt quả tang Thơ và Phúc đang thu 150 triệu đồng tiền lãi của 1 người vay nên tiến hành bắt giữ.
 |
Võ Thị Anh Thơ đang bị tạm giữ hình sự về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự |
NGỌC HÀ |
Khám xét nhà của Thơ và Phúc, công an thu giữ thêm 544 triệu đồng; 30 quyển sổ; 139 tờ giấy liên quan nội dung hoạt động cho vay; 6 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và nhiều hợp đồng chuyển nhượng, tặng cho, ủy quyền, vay tiền…
Bước đầu làm việc, Thơ khai nhận, từ đầu năm 2020, lợi dụng các ngân hàng trên địa bàn tỉnh Tây Ninh đã hết hạn mức tín dụng (room), trong khi nhu cầu vay vốn của các doanh nghiệp, cơ sở kinh doanh, người dân rất cao nên Thơ cùng với V.Q.S (54 tuổi, chồng Thơ) và Phúc tổ chức hoạt động cho vay ‘tiền đứng’ với yêu cầu phải thế chấp bằng các loại giấy tờ như giấy nhà, đất hoặc viết giấy vay nợ.
Khi người dân, các doanh nghiệp, cơ sở kinh doanh… có nhu cầu vay tiền thì đến gặp trực tiếp Thơ hoặc thông qua người khác giới thiệu thì Thơ mới cho vay. Người đến vay tiền của Thơ từ vài tỉ đến hàng chục tỉ đồng và được Thơ yêu cầu trả lãi suất từ 109 - 255%/năm; trả lãi trong thời gian từ 3 đến 15 ngày tùy theo thoả thuận.
Cộng dồn tiền lãi vào tiền gốc
Trước khi giao tiền cho người vay, vợ chồng Thơ tính tiền lãi trước để trừ vào số tiền gốc vay. Đến hạn trả nợ, người vay không có khả năng trả thì Thơ tiếp tục tính lãi cộng dồn vào tiền gốc đã mượn.
Với cách thức hoạt động cho vay như thế, Thơ đã cho 13 người vay với số tiền khoảng 50 tỉ đồng và thu lãi cao bất chính hàng tỉ đồng. Qua làm việc, 4 người vay tiền của Thơ cho biết đã trả lãi cho Thơ gần 1,9 tỉ đồng
 |
Giấy tờ vay tiền, chủ quyền thế chấp... được công an thu giữ |
NGỌC HÀ |
Riêng Phúc tham gia hỗ trợ Thơ trong việc cho vay, thu tiền lãi. Đồng thời, Phúc lấy 2,8 tỉ đồng tiền của Thơ cho 5 người khác vay với lãi suất 109%/năm. Số tiền lãi thu được gần 290 triệu, Phúc chia lại cho Thơ một nửa, nửa còn lại Phúc tiêu xài.
 |
Trần Nguyễn Hoàng Phúc được xác định tham gia hỗ trợ mẹ vợ trong việc cho vay, thu tiền lãi |
NGỌC HÀ |
Hiện vụ việc đang được Phòng Cảnh sát hình sự Công an Tây Ninh mở rộng điều tra cho vay nặng lãi để xử lý theo quy định.
Bình luận (0)