Thực tế cho thấy, chính thói quen của một bộ phận người dân hiện nay đã khiến thị trường kinh doanh, thu, đổi tiền lẻ, tiền mới tồn tại mặc dù cơ quan quản lý là Ngân hàng Nhà nước đã mạnh tay xử phạt các hành vi vi phạm.
 |
Tiền mới với đủ mệnh giá được các chủ tài khoản rao bán tràn lan trên mạng xã hội |
mxh |
Từ thông tin muốn đổi tiền mới, tiền lẻ đăng tải trên mạng xã hội, ngay lập tức các tin nhắn “chào hàng” của những chủ tài khoản kinh doanh dịch vụ này ào ào đổ về với mức giá vô cùng hấp dẫn. Tuỳ vào số lượng và mệnh giá, phí đổi sẽ khác nhau.
Cụ thể, với mệnh giá 100.000 - 200.000 đồng dao động từ 3 - 8%, tiền lẻ từ 1.000 - 2.000 đồng từ 10 - 15%. Như vậy, đổi khoảng 1 triệu đồng mệnh giá 1.000 đồng sẽ mất khoảng 100.000 - 150.000 đồng tiền phí. Riêng khách đổi từ 10 triệu đồng trở lên thì giá ưu đãi hơn, dao động từ 2,5 - 4%.
 |
| Giao dịch đổi tiền online trôi nổi trên mạng xã hội, giao dịch có thể lên tới hàng tỉ đồng/lần, tiềm ẩn nhiều rủi ro |
Nguyệt Quỳnh |
Có thể thấy rằng, tiền mệnh giá càng nhỏ, đặc biệt là tiền mới nguyên seri, nguyên cọc được nhiều đối tượng sử dụng để kinh doanh kiếm lời khi lượng tiền mặt nhỏ lẻ mới khá khan hiếm.
Một đầu mối đổi tiền online cho biết, muốn đổi mệnh giá nào cũng có, phí đổi 50.000 - 100.000 đồng là 12%, càng đổi nhiều phí càng rẻ và chỉ cần gọi là 30 phút sau có người mang tiền đến tận nhà.
Thấy tôi muốn đổi tiền nhưng còn e ngại tiền giả và mức phí cao thì chủ kinh doanh này cho biết thêm, tiền mới còn nguyên giấy niêm phong của ngân hàng nên người đổi không lo ngại tiền giả. Tiền mới được để dành từ năm trước và mỗi khi ngân hàng có tiền mới thì tranh thủ đổi, cất giữ phục vụ khách vào dịp tết.
Với nhu cầu đổi 10 triệu đồng, một chủ tài khoản khác có tên T.H, cho biết mệnh giá 50.000 đồng phí đổi là 3%; 1.000 đồng phí đổi là 7% và 100.000 - 200.000 đồng thì phí đổi là 1%...
Nhận thấy khách muốn đổi số lượng lớn nhưng còn băn khoăn về phí thì H. thuyết phục: “Mình có đủ mệnh giá, nhà mình sẵn nhiều, về hàng liên tục. Nếu đổi 50 triệu mệnh giá 50.000 đồng thì phí 2,5% thôi. Bạn đổi 1 tỉ đồng 50.000 đồng cũng có, tôi sợ đổi 5 - 10 tỉ đồng/lần giao dịch thì không đủ thôi”.
 |
| Người dân luôn có nhu cầu rất lớn đổi tiền mới |
mxh |
Không những đổi được với đủ loại mệnh giá, gọi là có ngay, mà những người bán này còn cung cấp sỉ, lẻ tiền mới số lượng lớn. Trong khi Ngân hàng Nhà nước hạn chế cấp tiền mới cho các ngân hàng thì các đầu mối quảng cáo đổi tiền lại nhan nhản trên mạng xã hội, thậm chí có những giao dịch đổi tiền lên tới tiền tỉ.
“Năm nay, Ngân hàng Nhà nước hạn chế cấp tiền mới cho các ngân hàng, đặc biệt là tiền 50.000 đồng. Như ngân hàng của tôi cũng được cấp rất ít so với mọi năm nên gần như không có để đổi cho khách hàng VIP”, thủ quỹ của một ngân hàng cổ phần cho biết.
Cẩn trọng kẻo “tiền mất tật mang”
Đặc điểm của hoạt động đổi tiền online là thường giao dịch qua mạng xã hội. Các chủ loại hình kinh doanh này yêu cầu khách hàng chuyển khoản toàn bộ số tiền cần đổi cùng phí chênh lệch rồi mới giao tiền theo yêu cầu.
Với một số người bán “dễ tính” hơn, người muốn đổi tiền có thể cọc thẻ, chuyển khoản từ 30 - 50% tổng số tiền cần đổi, cung cấp địa chỉ, sẽ có người đến tận nơi giao tiền mới và khách hàng thanh toán nốt số tiền còn lại.
Song, không ít người khi nhận về, cọc tiền bị rút ruột, lẫn tiền cũ, nát và thậm chí là tiền giả.
 |
| Tiền lẻ, tiền mới được rao nhan nhản trên mạng |
MXH |
Đáng nói, trong hàng chục triệu kết quả về đổi tiền mới, tiền lẻ trên công cụ tìm kiếm Google, bên cạnh những trang web cung cấp dịch vụ này cũng có không ít thông tin hoạt động đổi tiền mới, tiền lẻ kiếm lời từ chênh lệch là vi phạm pháp luật với chế tài xử phạt nặng. Tuy nhiên, với lợi nhuận cao, núp bóng công nghệ, dịch vụ đổi tiền biến tướng, ngày càng tinh vi.
Theo Thông tư 25/2013/TT-NHNN, ngoài các đơn vị như các chi nhánh thuộc Ngân hàng Nhà nước, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước, mọi hành vi thu đổi tiền của cá nhân, tổ chức khác là bất hợp pháp và bất kỳ hành vi đổi tiền mới, tiền lẻ nhằm hưởng phần trăm chênh lệch đổi tiền thu lời đều là hành vi trái pháp luật.
Các hành vi này có thể bị xử phạt từ 20 - 40 triệu đồng theo khoản 5 điều 30 mục 8 chương 2 Nghị định 88/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
 |
Tiền mới 50.000 đồng là "của hiếm" với ngân hàng nhưng với các "con buôn" thì nhiều vô kể |
| MXH |
Mới đây, tại chỉ thị về việc tăng cường các biện pháp bảo đảm đón tết Nguyên đán Quý Mão năm 2023 vui tươi, lành mạnh, an toàn, tiết kiệm, Thủ tướng Phạm Minh Chính yêu cầu Ngân hàng Nhà nước tổ chức tốt công tác điều hòa và cung ứng tiền mặt, đáp ứng nhu cầu tiền mặt cho nền kinh tế cả về giá trị và cơ cấu mệnh giá; bảo đảm an ninh, an toàn kho quỹ dịp tết Quý Mão năm 2023.
Bên cạnh đó, Ngân hàng Nhà nước chỉ đạo các tổ chức tín dụng tổ chức tốt các dịch vụ ngoại hối, tăng cường hoạt động đổi ngoại tệ phục vụ nhu cầu của du khách nước ngoài. Đồng thời, phối hợp với cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra, kịp thời phát hiện và xử lý nghiêm các hành vi mua bán ngoại tệ, đổi tiền… không đúng quy định pháp luật.
Bình luận (0)